Скамы криптобирж - как обезопасить себя
Криптовалюты, часто называемые виртуальными валютами или токенами, сильно отличаются от обычных валют, таких как доллары или евро.
Вместо того, чтобы выпускаться и поддерживаться правительством или центральным банком, криптовалюты представляют собой цифровые активы, защищенные криптографией, которые могут использоваться в качестве средства обмена. Их действительность обычно обеспечивается системой блокчейнов с открытой распределенной бухгалтерской книгой, регистрирующей транзакции.
Но, как и в случае с любым другим финансовым инструментом, особенно с очень нестабильным и вызывающим невероятный общественный интерес, у злоумышленников есть возможности обмануть инвесторов. Мошенничество с криптовалютой стало доминирующей темой обсуждения для государственных поверенных, с многочисленными известными группами конференций и бюллетенями агентств, посвященными его различным формам, шумихе в сравнении с реальностью, множеству способов, которыми оно может способствовать мошенничеству, и усилиям по сдерживанию злоупотреблений.
Основные формы мошенничества с криптовалютой
Мошенничество с криптовалютой может принимать разные формы, в том числе:
Финансовые преступления: мгновенные транзакции, мобильность и международный охват Crypto означают, что ее можно использовать в качестве нового инструмента для содействия уклонению от уплаты налогов, отмыванию денег и взяточничеству.
Мошеннические первоначальные предложения монет и поддельные обмены криптовалют: первое предложение определенной криптовалюты для продажи, называемое первичным предложением монет или ICO, может быть средством охоты на неискушенных. Многие ICO полностью сфабрикованы, с фальшивыми биографиями несуществующих членов команды и техническими документами, скопированными с других законных криптовалют.
Есть много случаев, когда люди создают полностью фиктивные криптовалюты и совершают мошеннические попытки выхода. По словам одного киберпреступника, «вы можете создать мошеннический сайт… люди будут инвестировать с мотивацией для роста этой криптовалюты». Однако не менее популярны обмены поддельной валюты. На одном сайте вакансий для фрилансеров показано, как несколько человек ищут помощи в клонировании определенных сайтов обмена и создании новых криптовалют.
Схемы накачки и сброса: искусственное завышение цен на криптовалюты с последующим «демпингом» акций. Точно так же, как трейдеры могут незаконно завышать цены на акции в реальном мире - с помощью так называемого мошенничества с «накачкой и сбросом», это делают группы киберпреступников. Группы накачки и сброса существуют для того, чтобы взвинчивать цены на более мелкие, менее известные валюты, чтобы нажиться на увеличении их стоимости. Преступники обналичивают деньги до того, как их стоимость резко упадет. Кампании «накачать и сбросить» - явление не новое, но сейчас все больше и больше групп участвуют в этом виде деятельности. В мире криптовалюты это обычное дело на стадии ICO или даже за ее пределами, когда ложные утверждения могут поднять спрос и позволить создателям или доминирующим держателям криптовалюты получать огромную фиктивную прибыль.
Манипулирование рынком: мошенники могут пытаться манипулировать рынками, на которых торгуются криптовалюты или связанные с ними производные продукты. Неправильное манипулирование рынком может включать в себя спуфинг, забегание вперед, сбивание и другие схемы.
Схемы Понци: инвестиции в криптовалюту также могут использоваться в качестве средства для традиционной схемы Понци, в которой новые последователи необходимы для искусственной отдачи ранним последователям. Предполагаемые инвестиции в развивающиеся криптовалютные рынки также могут служить предполагаемой целью для схем Понци. Учитывая, что криптовалюта часто понимается неправильно, она может быть идеальным прикрытием для фиктивной схемы.
Эти мошенники просят вас инвестировать деньги, чтобы получать более высокую прибыль без финансового риска, а затем просят вас привлечь больше людей, чтобы сделать то же самое. Им часто нужен постоянный поток новых людей, вкладывающих деньги, чтобы зарабатывать деньги.
Советы по предотвращению инвестиционного мошенничества:
- Скептически относитесь к веб-сайтам или услугам, обещающим высокую прибыль или нереалистичные инвестиционные возможности. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, обычно так оно и есть.
- Отправляйте криптовалюту только доверенным третьим лицам. Найдите общедоступные обзоры или статьи с участием получателя.
- Следите за грамматическими ошибками в сообщениях или на веб-сайтах. Мошенники часто допускают грамматические или орфографические ошибки.
- Тщательно исследуйте организацию. Проверяйте веб-сайты по защите прав потребителей, звоните по телефону и отправляйте электронные письма для проверки подлинности.
Традиционное воровство: криптовалюта также предоставляет преступникам новые возможности для воровства. Они могут взломать криптокошельки инвесторов и украсть их валюту; они могут создать поддельные кошельки, чтобы обмануть контрагентов; и они могут создавать фальшивые криптобиржи для кражи денег клиентов.
Мошенничество с брокерами/дилерами: SEC изучила биржи и фонды, инвестирующие в криптовалюты, которым, в зависимости от обстоятельств, может потребоваться регистрация в качестве брокеров-дилеров или бирж.
Ботнеты: программы, которые используют ваши компьютеры для майнинга криптовалют. В настоящее время злоумышленники используют два основных способа мошеннической добычи криптовалют: ботнеты и криптоджекинг. Ботнеты были впервые использованы для майнинга биткойнов в 2014 году, но сложность этого делала их финансово нежизнеспособными, однако теперь они возвращаются, поскольку новые криптовалюты, такие как Monero, легче «добывать». Бот-сети можно арендовать за 40 долларов, и на данный момент одно такое предложение «слетело с полок», и было арендовано почти 2000 человек.
Одним из новых инструментов является новое программное обеспечение для майнинга под названием «Crypto Jacker», которое объединяет Coinhive, Authedmine и Crypto-Loot в плагин WordPress (cj-plugin) с дополнительными функциями SEO. Программное обеспечение, доступное с ноября 2017 года всего за 29 долларов, позволяет пользователям клонировать популярные веб-сайты, которые затем можно рассылать в спам-кампаниях. Программное обеспечение предоставляет способ зарабатывать криптовалюту от людей, которые посещают ваши ссылки, даже когда вы делитесь другими веб-сайтами, которыми вы не владеете. При этом скрывая ссылки на сайт, чтобы они выглядели как оригинальные репосты в социальных сетях».
Таргетинг на счета обмена криптовалюты: когда люди стремятся конвертировать криптовалюту в наличные, они направляются на биржу криптовалют. Однако преступники стремятся взломать эти учетные записи и продают доступ к ним в Интернете. Всего лишь на одном популярном криминальном форуме идентифицировано более 100 учетных записей пользователей, которые были предложены совсем недавно. Детали отдельных учетных записей раскрываются с помощью фишинга и вброса учетных данных. Заполнение учетных данных работает, автоматически вводя скомпрометированные пары имени пользователя и пароля в порталы входа в систему, чтобы обманным путем получить доступ к учетным записям пользователей.
Мошенничество с раздачей подарков: мошенники используют социальные сети для распространения мошенничества с раздачей подарков. Они публикуют скриншоты поддельных сообщений от компаний и руководителей, предлагающих раздачу подарков, с гиперссылками на мошеннические веб-сайты. Затем фальшивые аккаунты ответят на эти сообщения, подтвердив, что мошенничество является законным. Затем мошеннические веб-сайты попросят вас «подтвердить» свой адрес, отправив криптовалюту на раздачу мошенничества.
Чтобы уберечься вы должны:
- Никогда не отправляйте криптовалюту на розыгрыши под видом подтверждения адреса.
- Скептически относитесь ко всем розыгрышам и предложениям в социальных сетях. Не доверяйте снимкам экрана в ответных сообщениях, так как изображения могут быть подделаны и изменены.
- Используйте свою любимую поисковую систему, чтобы исследовать любую сущность, которая обращается к вам в социальных сетях. Если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.
- Проверьте URL-адрес раздачи, чтобы убедиться, что он направляет вас на Coinbase.com.
Мошенничество с загрузчиком или загрузкой: мошенники часто предлагают услуги «загрузки» на различных платформах. Они утверждают, что им нужны аккаунты с высокими лимитами, предлагая жертве часть доходов. Эти мошенники используют украденные кредитные карты на взломанных учетных записях, чтобы увековечить мошенничество с платежами. Конечным результатом является то, что у жертвы остается просрочка платежа после того, как законный держатель карты обнаруживает мошенничество, мошенник часто крадет любую доступную криптовалюту и выставляет несанкционированные платежи по проверенным способам оплаты. Имейте в виду, что вы несете ответственность за любые платежи, отправленные с использованием ваших учетных данных.
Как обезопасить себя
Вот несколько советов, как защитить себя от мошенничества и кражи криптовалют:
- Выясните, кто предлагает вам криптографическую помощь.
Проверьте, является ли трейдер, предложение которого появилось где-то на экране вашего компьютера, надежным человеком. Проверьте, действительно ли он позаботится о ваших средствах, или проверьте, как работает такой трейдер. Подумайте, как он мог бы добраться до вас.
Не предоставляйте доступ к своему кошельку, пока не узнаете, кому вы даете разрешение торговать своими средствами.
Проверьте, есть ли у человека, который предлагает вам помощь, свой веб-сайт, настоящий ли он, и точно ли вы знаете его личность. В случае сомнений вы всегда можете сообщить об этом в полицию.
- Внимательно проверьте, куда вы инвестируете.
Прежде всего, вы всегда должны читать информацию о компании, которая управляет фондовой биржей. Проверьте ее имя, адрес, регистрационный номер и номер плательщика НДС. Эти данные должны быть в разделе «Контакты» или «О компании».
Найдя информацию о компании, обязательно ее проверьте. В большинстве стран мира есть реестр компаний, и каждый предприниматель обязан подать заявление о внесении в реестр. Такая запись информирует о дате начала деятельности, адресе, статусе, виде деятельности или данных представителей.
Также стоит посетить биткойн-форум — это место, где у каждой крупной биржи или обменного пункта есть своя тема. Если вы не знаете, какой обмен можно считать проверенным, форум обязательно развеет любые сомнения.
Посетите социальные сети. Корпоративные аккаунты в социальных сетях - отличный индикатор того, как данная компания / фондовая биржа общается со своими клиентами. Серьезные компании осознают важность этого канала коммуникации и делают многое для создания сообщества вокруг своего бренда.
Найдя биржу, в которую вы хотели бы инвестировать, проверьте ее данные и внесите свой первый депозит, вам не помешает зайти в ее профиль в Facebook или Twitter. Основываясь на опубликованном там контенте, вы сможете судить, является ли компания профессиональной и заслуживающей доверия. Более того, у вас будет возможность прочитать комментарии других людей и спросить их мнение по поводу данного обмена или попросить их развеять сомнения.
Если криптовалютная биржа — это компания, зарегистрированная в Европе, но среди людей, которые следят за ней в Facebook, вы в основном замечаете индейцев или индонезийцев, это сигнал быть осторожным - что-то может быть не так.
Проверить службу поддержки. В случае интернет-бизнеса обслуживание клиентов - чрезвычайно важный отдел любой компании. Профессиональное обслуживание — это сочетание надежности и доброты. Он должен быть последовательным, понимать потребности клиента и пытаться установить с ним отношения. Однако его цель - усилить положительный опыт, а также минимизировать отрицательный.
Поэтому неплохо проверить качество обслуживания клиентов на данной бирже - вы можете задать вопрос, который вас беспокоит, и полученный ответ многое расскажет о самой компании. Таким образом, вы проверите среднее время ответа и убедитесь, было ли оно сгенерировано компьютером, или есть реальные люди, которые могут дать исчерпывающий ответ на запрос клиента.
Сплоченная команда обслуживания клиентов, которая надежно отвечает на ваши вопросы, является признаком того, что форме можно доверять, а обслуживание будет на высшем уровне.
Протестируйте сервис кошелька. Есть биржи, которые предлагают своим пользователям услугу кошелька для криптовалюты. Биткойн-кошелек — это место, где мы можем увидеть текущий баланс счета, выраженный в криптовалюте или фиатной валюте. Они используются как для текущих операций, так и для краткосрочного или длительного хранения средств. Стоит протестировать такой кошелек и проверить, как он работает, поместив на него небольшое количество биткойнов или другой криптовалюты. Позже вы сможете проверить, как выглядит вывод средств.
Некоторые люди чувствуют себя в большей безопасности, когда хранят криптовалюту на внешних кошельках, полагая, что риск их потери намного ниже. С другой стороны, есть много людей, для которых использование внешних кошельков кажется слишком сложным, и они предпочитают хранить свои криптовалюты на бирже. Оба варианта хороши, если вы можете в любой момент получить накопленные средства. Поэтому предлагаем проверить, как выглядит способ вывода средств.
- Не используйте одни и те же пароли.
Используйте менеджер паролей, последний проход или один пароль. Это позволит вам создавать уникальные пароли для отдельных веб-сайтов и бирж. Не используйте тот же пароль для входа в другие места в Интернете, потому что, при взломе небольшой страницы, которая была недостаточно защищена, мошенники получат вашу электронную почту и пароль, который вы используете также для операций с криптовалтой. Кроме того, если вы заходите на сайт биржи, а менеджер паролей вам не подсказывает, это означает, что домен не совпадает. Тогда в голове должна загореться красная лампочка, что стоит проверить этот домен.
Всегда проверяйте биржу, на которую вы инвестируете, то есть наличие у нее лицензии и защиты от отмывания денег, то есть от отмывания денег.
- Узнайте, как инвестировать в криптовалюту.
К сожалению, услугами трейдеров часто пользуются те, кто не знает, как работают криптовалюты, и не может анализировать рынок. Они также не знают, действительно ли сумма, которую трейдер каким-то образом заработал для них, соответствует рыночным возможностям в данный момент. Поэтому, если вы не знакомы с инвестированием в криптовалюту, вам будет сложно проверить работу такого трейдера. В идеале стоит научиться инвестировать так, чтобы вам вообще не понадобился трейдер.
Потому что вы можете настроить кошелек, хранить на нем свои средства в течение длительного времени, а также получать на нем довольно приличную прибыль. Для вас это будет безопаснее, чем использовать посредника между вами и рынком.